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A crescente demanda por crédito no agronegócio leva o setor a buscar soluções de financiamento que aliem eficiência, segurança e escalabilidade. Nesse cenário, a Traive se destaca como uma empresa capaz de oferecer alternativas ao setor por meio de suas operações de financiamento voltadas ao agronegócio.
Neste artigo, vamos explorar as soluções de financiamento da Traive para o agro, demonstrando como elas atendem às necessidades de quem concede crédito, sejam indústrias químicas, produtoras de insumos agrícolas, grandes revendas ou cooperativas.
Por que a Traive revoluciona o financiamento no agro?
A Traive vem revolucionando a concessão de crédito no agronegócio ao oferecer ferramentas e soluções personalizadas que simplificam e otimizam todo o processo de análise e concessão.
- Análise de risco precisa: fornece análise de risco para a concessão mais segura de crédito a produtores rurais;
- Acesso a liquidez: desconto de recebíveis e capital de giro para que cooperativas, indústrias ou revendas possam atender às suas necessidades de fluxo de caixa, descontando recebíveis devidos por produtores rurais
- redução de riscos, governança e eficiência operacional;
- Governança aprimorada: gestão integrada da jornada de aprovação de crédito e governança, incluindo a aprovação ou rejeição automática de solicitações com base na política de crédito estabelecida;
- Eficiência operacional e estruturação: automatiza o fluxo de trabalho de crédito, desde a análise até a comercialização de recebíveis. Suporte consultivo e a estruturação personalizada de operações próprias de CRA e FIDC.
Ao possibilitar o acesso a soluções de financiamento estruturadas, a Traive amplia a eficiência operacional, contribuindo de forma estratégica para a sustentabilidade e o crescimento do ecossistema agrícola.
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Operações padronizadas: soluções prontas para o financiamento do agro
Em seu portfólio, a Traive oferece ao mercado agro diversas soluções de financiamento padronizadas, desenvolvidas para enfrentar os principais desafios do crédito agrícola de forma estruturada, segura e eficiente.
A seguir, apresentamos as principais opções:
CRA RCF in USD
O CRA RCF em Dólar é uma linha de financiamento destinada a produtores que atendam a critérios socioambientais — como a preservação de vegetação nativa desde janeiro de 2020 e a manutenção de excedente de Reserva Legal no Bioma do Cerrado.
Essa operação oferece uma linha de crédito indexada ao dólar, permitindo ao distribuidor fortalecer sua relação com os clientes por meio de uma oferta de crédito atraente, alinhada com sua estratégia comercial.
Entre os principais benefícios para distribuidores estão:
- Oferta de linha em dólar, com condições competitivas para o produtor;
- Alavancagem de vendas, impulsionando negociações à vista;
- Mais possibilidades de venda, sem interferir em outras modalidades já praticadas, como Barter ou venda padrão de insumos;
- Compartilhamento de risco com o investidor, reduzindo a exposição direta;
- Remuneração por qualidade de carteira, com possibilidade de fee adicional de acordo com o perfil dos clientes indicados.
GAN Financing Line for Biological Inputs
O GAN (Growth Next-Generation Agriculture) é um fundo estruturado pela Traive, em parceria com a Folio, com o objetivo de fomentar o desenvolvimento sustentável no agronegócio por meio do apoio direto a empresas de insumos biológicos. O foco está especialmente em indústrias e distribuidores de menor porte, que tradicionalmente enfrentam barreiras no acesso a crédito.
A linha de financiamento oferecida pelo GAN atua como uma ponte entre essas empresas e o mercado financeiro. O objetivo é incentivar práticas alinhadas à agricultura regenerativa, promovendo uma agricultura mais sustentável.
Entre os diferenciais do GAN estão:
- Linhas de crédito compatíveis com o porte dos distribuidores;
- Taxas ajustadas ao perfil do negócio;
- Mecanismos de compartilhamento de risco com investidores, o que amplia os limites de crédito e aumenta a segurança da operação;
- Negociações centralizadas e serviços de suporte especializados.
Com uma abordagem colaborativa, o fundo fortalece toda a cadeia de insumos biológicos, proporcionando mais acesso, eficiência e sustentabilidade financeira para quem quer crescer sem abrir mão da responsabilidade ambiental.
Financing Lines Guaranteed by Delinquent Credit Portfolios
A volatilidade do mercado pode elevar os riscos de crédito para os credores, mas pode-se mitigar parte dessa incerteza com suas Linhas de Financiamento com Garantia por Créditos Inadimplidos.
Essa solução foi desenvolvida para atender distribuidores de insumos que buscam acesso rápido a recursos financeiros, mesmo diante de carteiras vencidas. Por meio de um FIDC exclusivo, essa solução permite utilizar como garantia a carteira inadimplida, oferecendo liquidez imediata entre 10% e 20% do volume total da carteira.
Com análises de risco avançadas e uso intensivo de tecnologia, o modelo proporciona segurança aos investidores e liquidez ao distribuidor, sem comprometer o relacionamento com o produtor, já que a negociação continua sendo mediada pelo distribuidor.
Principais benefícios:
- Liquidez imediata: acesso rápido a recursos para manter as operações em andamento;
- Garantia via carteira inadimplida: possibilidade de transformar ativos vencidos em crédito;
- Manutenção do relacionamento com o produtor: preserva o vínculo comercial, já que o distribuidor segue à frente das negociações.
Leia também: Score no agronegócio: análise para produtores e revendas
Livestock Financing Lines
A Linha de Financiamento para Pecuária foi desenvolvida para atender às necessidades de distribuidores de insumos que atuam com pecuaristas de leite e de corte. Por meio da antecipação de recebíveis desses distribuidores, essa solução oferece liquidez e capital de giro com agilidade, permitindo que o fluxo comercial com os produtores continue de forma eficiente e sustentável.
A operação utiliza lastros como Nota Fiscal com comprovante de entrega (cessão), duplicata com aceite (endosso) e CPR-F (endosso), oferecendo segurança e flexibilidade.
Entre os principais diferenciais estão:
- Taxas ajustadas com base em análises de crédito precisas feitas pela Traive, garantindo maior assertividade nas condições;
- Maior liquidez, ao atender diretamente as necessidades de capital de giro da revenda;
- Compatibilidade com o ciclo de consumo pecuário, respeitando a dinâmica de vendas do setor;
- Compartilhamento de risco com o investidor, reduzindo a exposição da distribuidora e ampliando o acesso ao crédito.
Com suporte especializado e foco em soluções adaptadas à realidade do setor, essa linha fortalece a cadeia da pecuária e apoia o crescimento sustentável dos envolvidos.
Linhas de Financiamento para Silos e Armazéns
A infraestrutura é um dos pilares essenciais para investir no agronegócio, e é possível atender a essa demanda com as Linhas de Financiamento para Silos e Armazéns.
Esta modalidade apoia investimentos em armazenamento, logística e modernização das cadeias produtivas, oferecendo condições especiais para a construção ou reforma de instalações. Essa solução reforça a capacidade de planejamento e a competitividade dos agentes do agronegócio.
Operações customizadas: flexibilidade para diferentes necessidades
Nem todas as necessidades do mercado se encaixam em soluções padronizadas. Pensando nisso, a Traive desenvolveu operações customizadas que possibilitam a personalização das condições de financiamento conforme os requisitos específicos de cada cliente.
Fundo / CRA Multicedente ou Exclusivo
A opção de Fundo / CRA Multicedente ou Exclusivo permite que os clientes escolham entre uma estrutura de crédito com múltiplos cedentes ou uma solução exclusiva.
Essa personalização possibilita a criação de operações de financiamento que atendem de maneira precisa às necessidades dos credores, oferecendo maior flexibilidade e adaptabilidade. Com essa solução, a empresa pode estruturar operações que maximizem a segurança e a eficiência, adaptando-se ao perfil de risco.
Comercialização Ágil de Recebíveis Qualificados
Outra solução customizada é a Comercialização Ágil de Recebíveis Qualificados, desenvolvida para facilitar a antecipação de recebíveis com rapidez e segurança. Essa modalidade é especialmente indicada para pequenas revendas agrícolas e cooperativas que precisam de liquidez para investir em crescimento e inovação.
Ao oferecer um processo ágil e simplificado, a Traive ajuda a reduzir a burocracia e a acelerar a liberação dos recursos, permitindo que os agentes do agronegócio se concentrem no que realmente importa: o desenvolvimento dos seus negócios.
Serviços: inteligência e tecnologia para qualificar operações de crédito
Além de operações de financiamento, a Traive oferece um portfólio de serviços que complementam as soluções e agregam valor às operações de crédito. Esses serviços incluem:
Credit Consulting
A Consultoria de Crédito da Traive é projetada para fornecer suporte técnico e estratégico aos credores, auxiliando na identificação de oportunidades e na gestão de riscos.
Esse serviço vai além da análise tradicional, integrando tecnologias avançadas e modelos preditivos para transformar dados complexos em insights acionáveis.
A Traive utiliza algoritmos sofisticados e técnicas de machine learning para analisar grandes volumes de dados, identificando padrões e tendências que podem passar despercebidos em análises convencionais. Esses modelos preditivos ajudam a antecipar comportamentos de crédito, permitindo que os credores adotem medidas proativas para reduzir riscos.
Cada operação de crédito é única, e a consultoria da Traive foca em oferecer soluções personalizadas. Por meio de uma avaliação minuciosa do perfil dos clientes e dos riscos associados, a equipe de consultores trabalha para estruturar operações que equilibram segurança e eficiência, garantindo que os recursos sejam alocados de maneira inteligente e estratégica.
Além de mitigar riscos, o serviço de consultoria é essencial para identificar novas oportunidades de crédito. Com acesso a dados atualizados e análises preditivas, os credores podem detectar segmentos de mercado promissores ou nichos específicos, possibilitando a expansão de suas carteiras com maior segurança.
Enriquecimento e Monitoramento de Base para Qualificação de Carteira
O serviço de Enriquecimento e Monitoramento para Qualificação de Carteira da Traive apoia tanto a cadeia de insumos agrícolas quanto o mercado financeiro, oferecendo uma solução completa para análise e gestão de crédito. Ele reúne e atualiza informações essenciais sobre clientes e operações de crédito, trazendo agilidade, economia e maior segurança para a tomada de decisões estratégicas.
As consultas podem ser feitas de duas formas: pontualmente, no modelo de enriquecimento, quando há necessidade de complementar informações em um momento específico; ou de forma recorrente, no modelo de monitoramento, que atualiza periodicamente os dados para manter a base sempre atualizada e confiável.
A solução contempla três planos de acesso, que variam em profundidade e abrangência:
- Plano básico: fornece informações cadastrais, como status do CPF e dados de inscrição estadual, além de análises fiscais, incluindo certidões negativas e processos em tribunais, e indicadores ESG relacionados a questões ambientais, como Amazônia Protege, Ibama e ICMBio, além de monitoramento de trabalho escravo;
- Plano intermediário: inclui tudo o que está presente no plano básico, agregando dados sobre propriedades rurais (como CAFIR, CCIR, ITR, SIGEF e Incra), informações financeiras do BNDES e um score comportamental de crédito, que amplia a análise do perfil do cliente;
- Plano avançado: oferece todos os recursos dos planos anteriores e adiciona uma visão detalhada do endividamento do cliente, com acesso a dados do SCR Bacen, CERC e B3, sempre mediante consentimento, proporcionando uma análise ainda mais completa do risco de crédito.
Com essa solução, a Traive apoia tanto distribuidores quanto instituições financeiras na estruturação e gestão de crédito agrícola com mais segurança, escalabilidade e inteligência de dados.
Os benefícios das soluções de financiamento da Traive
As soluções de financiamento estruturadas pela Traive são desenhadas para atender às particularidades do agronegócio, com modelos que favorecem tanto distribuidores quanto produtores. Ao optar por essas soluções, os clientes têm acesso a uma série de benefícios práticos e diretamente ligados à operação de crédito:
- Oferta de crédito estruturada e segura: acesso a linhas de financiamento compatíveis com o ciclo comercial do agro, garantindo previsibilidade e liquidez para distribuidores e produtores;
- Alavancagem de vendas: financiamentos que permitem aos distribuidores ampliarem suas vendas à vista, sem comprometer o capital de giro;
- Compartilhamento de risco: estruturação das operações com investidores parceiros, reduzindo a exposição de distribuidores e promovendo maior segurança financeira;
- Remuneração por qualidade de carteira: possibilidade de ganhos adicionais (fees) para os distribuidores a partir da indicação de carteiras bem qualificadas;
- Compatibilidade com a oferta comercial: as linhas de crédito não interferem na política comercial vigente do distribuidor, mantendo flexibilidade nas negociações (inclusive em operações como barter);
- Taxas ajustadas e competitivas: uso de tecnologia e inteligência de crédito para definir condições justas e viáveis, inclusive para empresas que normalmente enfrentam barreiras de acesso ao financiamento.
Com essas vantagens, a Traive fortalece a cadeia do agronegócio, promovendo acesso, eficiência financeira e crescimento sustentável.
Traive: sua parceira para um agronegócio mais forte e sustentável
Em um cenário onde a inovação e a eficiência são determinantes para o sucesso, a Traive se apresenta como a parceira ideal para quem busca soluções de financiamento que transformem as operações financeiras do agronegócio.
Com uma abordagem inovadora e técnica, a Traive alia tecnologia de ponta e inteligência de dados para criar ferramentas que se adaptam a diferentes necessidades, desde operações padronizadas até serviços customizados e consultorias especializadas.
Ao escolher as soluções de financiamento da Traive, os agentes do agronegócio — sejam grandes indústrias, revendas, ou cooperativas — podem contar com uma estrutura robusta que:
- Facilita a captação de recursos nacionais e internacionais;
- Mitiga os riscos inerentes às operações de crédito.
A expertise da Traive se reflete em cada solução desenvolvida, evidenciando um compromisso claro com a eficiência e a segurança das transações. Por meio de tecnologias avançadas e de um atendimento próximo e personalizado, a Traive potencializa as operações financeiras e contribui para um mercado agrícola mais resiliente e competitivo.
Em um mercado que exige respostas rápidas e personalizadas, investir em tecnologia e em soluções de crédito diferenciadas é fundamental para manter a competitividade.
Seja por meio de operações padronizadas que agilizam o acesso a recursos ou por meio de operações customizadas que se adaptam às necessidades específicas do seu negócio, a Traive oferece uma gama completa de alternativas para que cada cliente possa encontrar a solução ideal.
Visite soluções financeiras da Traive e seja parte dessa revolução no financiamento do agronegócio, onde tecnologia, dados e estratégias avançadas se encontram para criar um ambiente de negócios mais forte, sustentável e promissor.
